En el mundo de las finanzas solemos imaginar que los grandes aciertos provienen de decisiones calculadas, un análisis profundo de los mercados y una vigilancia constante de las inversiones. Sin embargo, la historia de Anthony Scaramucci —broker, y el director de comunicación de la Casa Blanca que menos tiempo ha durado en el cargo: tan sólo 10 días— demuestra que, en ocasiones, el mejor movimiento es no hacer absolutamente nada.

O, en su caso, olvidar incluso que había invertido en una compañía. Todo comenzó en 1992, con un gesto aparentemente modesto: adquirir 1.200 dólares en acciones de Microsoft para un hijo recién nacido, con la intención de iniciar un pequeño ahorro familiar.

Un regalo de nacimiento con visión… y una petición clave

Cuando abrió la cuenta de inversión para su hijo, Scaramucci pidió algo que tendría enorme importancia décadas después: que todos los dividendos se reinvirtieran automáticamente. Lo curioso es que Microsoft, por aquel entonces, ni siquiera repartía aún dividendos.

Aun así, la instrucción quedó registrada. Ese mecanismo —el reinvertir dividendos— es uno de los pilares de la rentabilidad a largo plazo en los mercados bursátiles. Aunque en 1992 el beneficio práctico fuese nulo, once años más tarde Microsoft comenzó por fin a remunerar a sus accionistas, lo que convirtió esa cuenta de inversión en una máquina de hacer dinero.

Treinta años en los que pasó lo más improbable: nada

Hoy resulta difícil imaginar que una inversión pase desapercibida: apps, notificaciones y alertas nos recuerdan constantemente cada movimiento financiero. Pero en los años 90 todo era distinto: entre mudanzas, papeleo y el ritmo vertiginoso de la vida profesional, Scaramucci simplemente olvidó aquella pequeña inversión. Hasta la propia empresa de inversiones, Goldman Sachs, llegó a perderle el rastro.

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Un descuido, sí, pero también se convirtió, paradójicamente, en su mayor acierto: no vender durante los momentos difíciles. El propio Scaramucci admite que, de haber recordado que existía esa inversión, probablemente habría vendido las acciones durante la etapa de estancamiento de Microsoft bajo la dirección de Steve Ballmer. Y se habría perdido así el espectacular crecimiento posterior.

Cuando el olvido se convierte en fortuna

Así, pasaron "26 o 27 años" sin que nadie revisara la cuenta. Hasta que Scaramucci encontró por casualidad los documentos de la misma, y comprobó que aquellos 1.200 dólares de 1992 se habían convertido en 288.000 dólares.

En otras palabras: la inversión de 1.200 dólares se había multiplicado casi por 240. ¿Cómo es posible semejante crecimiento? Veamos:

• Por los 'stock splits': Desde los años 90, Microsoft se consolidó no solo como un gigante del software, sino también como una de las empresas que más stock splits ha realizado en su historia. Cada división de acciones aumentaba la cantidad de títulos en posesión del pequeño Scaramucci, sin aportar capital adicional. Es decir, las fracciones de participación crecían automáticamente con cada split.
• Por el interés compuesto: Una vez que Microsoft comenzó a repartir dividendos, cada pago se transformó en nuevas acciones gracias a la instrucción inicial del padre. Este sistema permitió que el rendimiento creciera de manera exponencial con el tiempo.

Imagen | Marcos Merino mediante IA

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Elon Musk va a recibir un billón de dólares de Tesla (lo que en Estados Unidos, en inglés se denomina como "un trillion" y en Europa se traduce a 865.000 millones de euros) para que no deje su puesto y se quede durante, al menos, 7 años y medio. Los accionistas de Tesla Inc. aprobaron ayer un paquete de compensación de la mencionada cantidad para el director ejecutivo Elon Musk, el mayor pago jamás otorgado a un líder empresarial. 

El paquete salarial, diseñado para garantizar la continuidad de Musk en Tesla mientras la empresa centra su foco en inteligencia artificial y robótica, obtuvo más del 75 % de apoyo de los accionistas, según informó un portavoz de Tesla en la junta anual de la compañía. Musk ya ha agradecido públicamente a quienes apoyaron esa iniciativa. 

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El sudafricano decía en julio que esta "será, por mucho, la empresa más valiosa del mundo" si logra los avances previstos en conducción autónoma e inteligencia artificial. La aprobación se produjo tres días después de que datos europeos mostraran que las ventas de Tesla se desplomaron el mes pasado, incluyendo un desplome del 50% en Alemania.

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Elon Musk va camino de ser billonario y con esta nueva medida se acerca mucho a ser el primero de la historia. Eso sí, necesita ir cumpliendo ciertos objetivos marcados para ir ingresando estas enormes cantidades de dinero. 

Va de tener billones

Hay que tener en cuenta que el año 2024 marcó un punto de inflexión para las grandes fortunas, con un crecimiento generalizado de los patrimonios de los milmillonarios que ha cambiado las proyecciones a largo plazo. En lugar de anticipar que un solo individuo alcance un patrimonio de un billón de dólares en la próxima década, ahora se espera que hasta cinco personas superen esa barrera.

Hay analistas que recuerda que para que Musk se convierta en el primer billonario del mundo, deberá cumplir con los ambiciosos objetivos operativos y financieros establecidos por la junta directiva, incluyendo multiplicar casi por seis el valor de las acciones de Tesla. Musk también tiene que lanzar al mercado 20 millones de vehículos eléctricos Tesla en 10 años, en un contexto de mayor competencia que cuando la empresa se fundó. 

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Como recoge Euronews, también se espera que despliegue un millón de sus robots humanoides, que según él transformarán el trabajo y el hogar —a los que denomina un “ejército de robots”. Según vaya alcanzando objetivos, recibirá también acciones de nueva creación de la compañía. Según la revista Forbes, la fortuna de Musk asciende a 493.000 millones de dólares (426.6 mil millones de euros). 

Musk llama terroristas a los que no lo apoyan

También hubo casi un 30% de inversores que votaron contra esta medida. Fueron lLos principales inversores institucionales quienes se opusieron al plan, entre ellos CalPERS, el mayor fondo de pensiones público de Estados Unidos, y el fondo soberano de Noruega. Las organizaciones de vigilancia corporativa Institutional Shareholder Services y Glass Lewis también recomendaron rechazarlo. 

Con esto, Musk las calificó de "terroristas corporativos" en una reciente reunión con inversores. "Ya tiene cientos de miles de millones de dólares invertidos en la empresa, y decir que no se quedará si no cobra mil millones es ridículo", explicaba el analista Sam Abuelsamid, de la firma de investigación Telemetry, quien ha cubierto información de Tesla durante casi dos décadas. Él considera que "es absurdo que los accionistas piensen que vale tanto". Este miércoles también hubo una protesta frente al Capitolio estatal en Austin, Texas, contra el paquete salarial.

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Sus defensores argumentan que el paquete de medidas incentiva al CEO de Tesla a centrarse en transformar la compañía en una potencia de la IA, utilizando software para operar vehículos autónomos y robots Tesla que puedan ser un a revolución en en oficinas, fábricas y hogares. Muchos inversores tienen una gran fe en el CEO, según los medios conocedores de las dinámicas de la empresa.

El presidente de Tesla, Robin Denholm, argumentó que mantener a Musk era esencial para el futuro de la compañía, advirtiendo que las acciones podrían desplomarse si él se marchaba. El consejo de administración ha restado importancia, además, a las críticas que señalan que el acercamiento del multimillonario a figuras políticas controvertidas ha afectado negativamente a las ventas.  

Qué alegan los contrarios al plan

Euronews explica que los críticos argumentan que la junta directiva sigue dependiendo demasiado de Musk, mientras ven un comportamiento imprudente del magnate y una compensación excesiva. 

Hay que tener en cuenta que si Tesla se enfrenta a una caída en ventas y de la cuota de mercado y beneficios, esto se atribuye a la figura de Musk y a su implicación en polémicas varias: teorías conspirativas y sus incursiones políticas en Estados Unidos y Europa. 

Muchos clientes, sobre todo en Europa, han dejado Tesla de lado por estar contra la orientación política de su CEO.  Su acercamiento a la extrema derecha alemana redujo sus ventas en el mercado germano de manera considerable. 

Imagen |  Xataka con Midjourney y publicada previamente en Genbeta 

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Tesla, Musk y las condiciones de sus trabajadores son tres elementos que han dado mucho que hablar. En abril nos enteramos de que el CEO comunicó que, ante cualquier problema, la gente se saltara los mandos y acudieran directamente a él. Unas semanas después se filtró cómo Musk obligó a los trabajadores a volver a las oficinas tras la pandemia, y el mes pasado supimos que algunos jefes acudieron de visita a algunos domicilios para asegurarse de que las bajas por enfermedad eran ciertas. Ahora tenemos la “madre” de todas las informaciones.

Tesla paga “poco”. Lo ha contado hace unas horas en exclusiva Business Insider, desde donde obtuvieron acceso a una base de datos interna de salarios de Tesla, documentos que abarcaban a casi 100.000 empleados a diciembre de 2021. Los datos, junto con presentaciones públicas y entrevistas con personas que han trabajado para el fabricante de automóviles hasta hoy, revelan la estrategia salarial de la empresa.

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La clave. Tesla ha desarrollado una estrategia de compensación única que difiere de otras grandes compañías tecnológicas y automotrices, enfocándose en ofrecer salarios base más bajos, sí, pero junto a atractivos paquetes de acciones para incentivar a sus empleados.

La estructura implica un riesgo considerable para quienes deciden unirse a la empresa, ya que deben confiar en que las acciones de Tesla continúen su tendencia ascendente en el futuro. Dicho esto, la estrategia de compensación se ha vuelto clave para atraer a personas que buscan la posibilidad de una gran retribución en el futuro y que están dispuestas a asumir ese riesgo y compromiso a largo plazo con la empresa.

La base de datos y cómo paga Tesla. Como decíamos, los documentos muestran que el salario base de la compañía es inferior al de sus competidores, pero se compensa con amplias subvenciones de acciones. Este enfoque, que a veces ha requerido la aprobación directa de Elon Musk, aplica principalmente a roles en ingeniería, manufactura y gestión de datos, donde los salarios base oscilan entre 35.000 y 324.000 dólares según el puesto.

De acuerdo con empleados actuales y anteriores, esta estructura se ha mantenido desde 2021 y responde al deseo de su CEO de atraer solo a los trabajadores más "dedicados" y comprometidos con la misión de la empresa. Según cuenta al medio un ex reclutador, Tesla busca a aquellos dispuestos a aprender y trabajar más allá de lo esperado, lo que crea una cultura de trabajo intensiva que no siempre es fácil de soportar.

Subvenciones de acciones: oportunidad y desafío. Tal y como se detalla, Tesla ofrece hasta tres tipos de acciones: unidades de acciones restringidas (RSUs), opciones de acciones no calificadas y opciones de incentivo de acciones (ISOs). La mayoría de los empleados recibe las de tipo RSUs, que representan acciones reales que se consolidan con el tiempo, mientras que las opciones de incentivo suelen ser otorgadas solo a ejecutivos de alto nivel o a empleados a largo plazo.

En 2020 y 2021, alrededor de 44 empleados en Estados Unidos recibieron paquetes de acciones con un valor superior a 1 millón de dólares. Sin embargo, hay que recordar que esta compensación en acciones no es un beneficio inmediato, ya que está sujeta a la volatilidad del precio de la acción de Tesla, la misma que ha mostrado una alta inestabilidad en los últimos años. De hecho, en 2023 fue particularmente desafiante en términos de fluctuación del valor de las acciones, aunque el precio ha aumentado un 30% en lo que va del año, incentivado en parte por la reelección de Donald Trump.

Sacrificios de “entrar” en Tesla. Es otra de las patas que cubre el repor de BI que comentaba el ex reclutador. Tesla, al parecer, ha creado una cultura basada en la "dedicación extrema" donde los empleados son seleccionados, no solo por sus habilidades técnicas, sino por su disposición a sumarse a la visión de la empresa de "promover la sostenibilidad y la tecnología limpia".

A este respecto, Musk ha enfatizado en el pasado que muchos empleados en roles básicos han logrado volverse millonarios gracias a las acciones de Tesla, lo que actúa como un motivador para permanecer en la empresa a pesar de las exigencias del puesto. Con todo, algunos empleados han señalado que estos incentivos también pueden sentirse como una especie de "esposas de oro" debido a la presión de esperar a que las acciones se consoliden, lo que puede hacer que la experiencia laboral sea, al final del día, agotadora y difícil de abandonar.

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Riesgos y perspectivas futuras. Con el precio de las acciones de Tesla fluctuando considerablemente, la sostenibilidad de este modelo de compensación parece estar más cuestionado que nunca de puertas para adentro. Un trabajador de cierta antigüedad expresaba en el reportaje preocupación de que los nuevos empleados no puedan alcanzar los mismos beneficios financieros que los primeros, dado el contexto actual.

De hecho, si el valor de las acciones de Tesla se desplomara, la compañía podría verse obligada a replantear su estrategia de compensación. En cualquier caso y hasta ahora, el sistema de acciones parece haber resultado más beneficioso que otra cosa, además de uno de los factores clave para atraer talento, especialmente en una industria tecnológica altamente competitiva como la estadounidense.

A fin de cuentas, no hay mucho que criticar cuando firmas y aceptas asumir el riesgo o “desafío” de trabajar bajo las condiciones de Tesla. Y para Elon Musk.

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Warren Buffett redujo su participación en Apple a más de la mitad, lo que le reportó una ganancia inmensa. A más ganancias, más impuestos y se ha sabido que ahora pagará tantos impuestos como casi son los ingresos anuales de Spotify (unos 15 millones de dólares).

El magnate está llevando a cabo una estrategia de desinversión, motivada por factores fiscales y una gestión de su cartera de inversiones más "prudente". Esto también puede llegar a afectar a la propia Apple, como veremos en este artículo. Y es que muchos se preguntan ahora si los millonarios desconfían al 100% del potencial actual de Apple.

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De todos modos, aunque Berkshire Hathaway (su firma de inversión) lleva tres meses desvinculándose de Apple, pero mantiene una apuesta grande. Según recogen los medios, "con un precio de venta medio de unos 186 dólares por acción, la plusvalía obtenida por se estima en 150 dólares por acción".

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El propio Buffett ha manifestado su intención de conservar acciones de Apple, American Express y Coca-Cola. Según los expertos en el sistema económico, varios factores pueden explicar esta estrategia de desinversión, por ejemplo priorizar la liquidez en un contexto de altos tipos de interés.

Otro elemento a tener en cuenta pudo haber sido la perspectiva de un aumento del impuesto sobre las plusvalías. Algo que algunos candidatos políticos estadounidenses pusieron sobre la mesa, antes de la victoria ayer de Donald Trump.

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El que será presidente de Estados Unidos de nuevo, tras Joe Biden, quiere hacer una fuerte apuesta por aumentar los precios de los aranceles para reducir el comercio internacional. De todos modos, prevé mantener beneficios para las altas rentas en cuanto a pago de impuestos.

¿Significa esto que Apple ya no es buena inversión?

Ahora bien, los problemas que un multimillonario como Warren Buffet puede tener en cuanto a sus inversiones de mucho dinero no han de ser las mismas que una persona normal con alguna inversión en Apple.

Las cuestiones fiscales, decisivas para una empresa que gestiona miles de millones de dólares, son menos importantes para un particular (Buffet quiere mantenerse en la lista de los hombres más ricos del mundo mientras que una persona de a pie puede simplemente querer un ingreso extra). Apple sigue siendo una empresa fuerte, que genera ingresos considerables, aunque su crecimiento se ha desacelerado en los últimos trimestres.

Warren Buffett invirtió fuertemente en Apple en 2016, por un dinero inicial de 40.000 millones de dólares. Esta inversión resultó extremadamente rentable, generando un retorno del 800%.

Imagen | Foto de Giorgio Trovato en Unsplash

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OpenAI nació como una entidad sin ánimo de lucro, con el único propósito de desarrollar tecnologías avanzadas que pudieran beneficiar a la sociedad en su conjunto. No obstante, la alta demanda de recursos financieros para el desarrollo de modelos de IA y el interés creciente de inversores externos, como Microsoft, han empujado a los líderes de la compañía a replantear su estructura.

Un giro notable que se pone sobre la mesa en un momento de inestabilidad dentro de OpenAI, tras la partida de varios altos ejecutivos que deja a Sam Altman y a Wojciech Zaremba como los únicos miembros del equipo fundador que aún permanecen en OpenAI.

Pero ahora OpenAI no sólo está evaluando convertirse en una corporación con fines de lucro, sino que estudia la posibilidad de otorgar por primera vez a su CEO, Sam Altman, una participación directa en el accionariado de OpenAI (el 7% en la compañía, concretamente).

Según fuentes de Reuters,

"Sam Altman también recibirá acciones por primera vez en la compañía con fines de lucro, que podría valer 150.000 millones de dólares después de la reestructuración, ya que también intenta eliminar el límite a los retornos para los inversores".

Sam Altman no miente, sólo cambia de opinión

Hace sólo unos meses, Sam Altman presumía en un popular podcast de haber adoptado una posición inusual con respecto al enriquecimiento personal: a diferencia de muchos de sus colegas de Silicon Valley, Altman declaraba públicamente que no estaba interesado en acumular más riqueza de la que ya poseía.

Altman explicó que la decisión que tomó durante los primeros pasos de OpenAI, de no quedarse con acciones de la compañía desde sus inicios fue, en gran parte, una cuestión de alinearse con los objetivos de ésta, entonces ajenos al lucro, y que exigían que sus directivos no tuvieran un interés monetario directo en el éxito económico de la empresa.

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Altman reconocía que este inusual enfoque le había valido críticas, y especulaciones sobre posibles 'motivos ocultos'. Él mismo se lamentaba de esta actitud usando estas palabras:

"Es profundamente inimaginable para muchas personas que alguien diga 'no necesito más dinero' y lo diga en serio".

"Si simplemente estuviera tratando de ganar un trillón de dólares con OpenAI, todo el mundo lo entendería mejor, y probablemente me ahorraría muchas teorías conspirativas".

E insistía en que su compromiso con OpenAI no tenía nada que ver con el dinero, sino con el propósito; en sus propias palabras,

"realmente creo que el trabajo que hacemos en OpenAI es el más interesante del mundo y no tiene nada que ver con mi necesidad personal de más dinero".

Sin embargo, hace ya cuatro años y medio, Altman le estaba dando vueltas a la mejor forma de enriquecerse: "Si quieres hacerte rico", reflexionaba en Twitter, "recuerda que la forma de hacerlo es a través de las acciones, no del salario". Es decir, exactamente lo que está intentando hacer ahora. Altman, por fin (reconoce que) quiere hacerse rico.

Vía | Bloomberg

Imagen | Original de Sam Altman en X

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En muchas grandes empresas, una de las recompensas que se ofrece a los trabajadores en forma de incentivo son acciones de la propia compañía. Este es el caso de Samsung Securities que cuenta con un programa de accionistas. Pero a veces a la hora de transferir dinero o en este caso acciones, poner unos cuantos ceros de más por error puede llevar a generar un gran caos dentro de la compañía o incluso en el propio país.

Todos tenemos miedo cuando hacemos un bizum o una transferencia de poner más dinero del que toca. Y esto fue lo que precisamente lo que le ocurrió a un empleado de Samsung Securities Co, la entidad comercializadora de acciones del grupo Samsung.

Un error que provocó grandes consecuencias en la Bolsa de Corea

Para esta historia nos tenemos que remontar al año 2018, cuando un empleado de Samsung Securities se disponía a emitir acciones a los 2.018 empleados que estaban dentro del programa. La idea inicial era repartir un dividendo a los empleados de 2 mil millones de wones (0,93 dólares por acción), pero finalmente lo que emitió fue 2 mil millones de acciones. Y este es elo que se conoce como error 'Fat-Finger' o en su traducción, 'dedo gordo'

Un error que supuso la emisión de una cantidad de acciones 30 veces superior al número inicial que se tenía planeado. Desde Samsung ante este hecho tardaron 37 minutos en darse cuenta del error, aunque ya era tarde en algunos casos. Un total de dieciséis empleados de Samsung Security vendieron casi al momento 5 millones de acciones, pese a que le advirtieron que no lo hicieran.

Si bien, el hecho de que con esta venta iban a ganar 10 mil millones de wones (9,3 millones de dólares) hizo que no tuvieran en cuenta estas advertencias. Otros cuatro empleados no fueron tan rápidos y sus operaciones se detuvieron antes de que se completara.

Esta gran venta de acciones por parte de los empleados provocó que las acciones de Samsung Securities bajara un 12% y que posteriormente le costara ir recuperándose en los siguientes días. Esto es algo que tampoco gustó a las autoridades, concretamente al Servicio de Supervisión Financiera (FSS) de Corea del Sur, que comenzó una investigación sobre lo ocurrido.

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En esta investigación se quiso ver cómo se asignaron por error 2.000 millones de acciones que en realidad no existían. La compañía no tenía tantas acciones, y no se llegaba a entender como se asignaron ni siquiera como se vendieron. Esto provocó que se dudara de las medidas de seguridad que se establecía en la estructura de Corea del Sur, o incluso que se opera sin la supervisión correcta.

Las represiones pasaron por despedir a los empleados que vendieron las acciones, y también con la promesa de compensar a cualquier accionista que hubiera perdido dinero por el incidente en la bolsa.  Pero la administración quiso imponer duras penas, llegando a denunciar a todos los implicados en este error ante la justicia.

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El panorama económico de América Latina acaba de experimentar un giro significativo: Mercado Libre, la popular plataforma argentina de comercio electrónico y servicios financieros, ha superado al gigante petrolero brasileño Petrobras como la empresa más valiosa de la región.

Este hito (que llega, además, coincidiendo con la celebración del 25º aniversario de Mercado Libre) refleja el ascenso de las tecnologías digitales sobre las industrias tradicionales.

El ascenso de Mercado Libre

Mercado Libre ha logrado un crecimiento impresionante desde su creación en 1999: inicialmente concebida como una mera plataforma para la compraventa de productos, la empresa ha evolucionado hacia un ecosistema mucho más complejo que incluye servicios financieros a través de su conocida billetera virtual, Mercado Pago. Este servicio, que ha sido un motor clave en el crecimiento de la empresa, ha superado por primera vez los 50 millones de usuarios activos mensuales.

Varios factores han contribuido al éxito de Mercado Libre. En primer lugar, su capacidad para adaptarse y expandirse en diferentes mercados de América Latina ha sido crucial. La compañía ha logrado un crecimiento sólido en Brasil, México y Argentina, los tres mayores mercados de la región.

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El negocio de publicidad de Mercado Libre también ha mostrado un crecimiento impresionante: los ingresos de Mercado Ads aumentaron un 51% interanual; además, la compañía ha apostado por un enfoque innovador para ampliar su oferta publicitaria, como demuestra su reciente alianza con Disney, que permite a los anunciantes acceder al inventario de Disney+ a través de la plataforma de demanda (DSP) de Mercado Libre.

Impacto de los resultados del último trimestre

El segundo trimestre de 2024 ha sido particularmente notable para Mercado Libre: la compañía ha hecho públicos unos ingresos netos de 5,1 millones de dólares, superando las expectativas de los analistas (que los habían estimado en 4,7 mil millones).

Este crecimiento del 42% en las ventas netas se ha visto impulsado tanto por su negocio de comercio electrónico como por su segmento fintech: el volumen total de pagos procesados a través de Mercado Pago alcanza ya los 46 mil millones de dólares, lo que representa un aumento del 35% interanual.

El éxito financiero de Mercado Libre no ha pasado desapercibido en los mercados bursátiles: las acciones de la empresa, que cotizan en el Nasdaq, han registrado un aumento del 10,5% tras la publicación de estos últimos resultados, lo que ha incrementado el valor de mercado de la compañía a más de 90.000 millones de dólares (Petrobras se sitúa en los 85.500 millones).

Y todo esto en un momento en el que incluso las grandes tecnológicas estadounidenses parecen estar sufriendo en los mercados financieros.

Imagen | Marcos Merino mediante IA + Logo de Mercado Libre

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Bitcoin, la criptomoneda más popular del mundo, ha sufrido hoy un abrupto desplome, que la ha llevado a situarse por debajo de los 50.000 dólares, lo cual ha desatado el pánico no sólo en el mundo de las criptomonedas, sino en los mercados financieros globales en general.

El sentimiento en el mercado de criptomonedas ha cambiado drásticamente, claro: hace apenas unos días, el 'Índice de Miedo y Avaricia Cripto' (sí, eso existe) indicaba una avaricia extrema, pero ahora se encuentra en niveles de miedo extremo, lo que sugiere que los inversores están cada vez más preocupados por el futuro inmediato.

Recordemos que Bitcoin había alcanzado un máximo cercano a los 70.000 dólares hace apenas una semana antes, por lo que esta caída de aproximadamente 18.000 dólares de su valor en solo unos días (el 25% de su valor) ha sorprendido a analistas y traders por igual, dado que pocos días antes pronosticaban nuevos máximos históricos para la criptomoneda.

Fuente: Google

Ethereum, la segunda criptomoneda más valiosa, también se ha visto arrastrada por esta tendencia y ha sufrido una caída aún mayor, del 40%.

En Genbeta

Invirtió casi toda la herencia de su abuela en acciones de Intel... sólo unas horas antes de que bajaran un 30% en la Bolsa

Un problema que reside mucho más allá de las criptos

A diferencia de otros episodios de volatilidad en el mercado de criptomonedas, donde las caídas han sido provocadas por eventos internos al ecosistema cripto, como hacks o regulaciones desfavorables, esta vez la explicación parece venir de fuera...

...el colapso se ha producido en un contexto de preocupación por la propia economía global, con rumores de recesión en Estados Unidos y un desplome significativo en los mercados bursátiles de Asia y Europa.

El índice Nikkei de Japón, por ejemplo, ha registrado su mayor caída desde 1987, una señal de que el temor y la incertidumbre están afectando a los mercados de manera global.

Las grandes tecnológicas, con el agua al cuello. Pero quizá un factor clave ha sido la venta masiva de acciones tecnológicas por parte de grandes inversores como Warren Buffet, quien recientemente redujo a la mitad su participación en Apple, provocando una caída del 10% en las acciones de la compañía.

Esta venta ha influido en todo el mercado tecnológico, provocando una repentina caída de las acciones de los llamados "Siete Magníficos" (Apple, Nvidia, Alphabet, Amazon, Meta, Microsoft y Tesla) lo que ha eliminado casi un billón de dólares en valor de mercado.

¿Crisis global? La incertidumbre sobre el futuro de las grandes tecnológicas, junto con malos datos económicos en Estados Unidos, como un aumento inesperado en la tasa de desempleo, ha creado un clima de miedo que ha arrastrado a las criptomonedas.

Ahora, algunos analistas, como los de Goldman Sachs, consideran que la probabilidad de una recesión es del 25%, mientras que otros, como los de JP Morgan, sitúan esa probabilidad en el 50%.

Imagen | Marcos Merino mediante IA

En Genbeta | Soy millenial, me comí la crisis de 2008, pero paso mucho tiempo con la Generación Z y entiendo sus frustraciones laborales

En el mundo de las finanzas, la volatilidad puede ser tanto una bendición como una maldición... aunque, en este sorprendente caso relatado de primera mano por un usuario de Reddit, tiene más de lo segundo que de lo primero. Y todo gira en torno a Intel, el influyente fabricante de procesadores. Bueno, y a una herencia familiar.

Apostando todo por Intel

Hace tan solo unos días, el usuario Sad_Nefariousness10 compartía una publicación en la popular comunidad r/wallstreetbets la noticia de que había recibido una herencia de 800.000 dólares tras el fallecimiento de su abuela.

Decidido a no desperdiciar esta inesperada fortuna en gastos frívolos, el joven, un estudiante universitario de matemáticas, decidió invertir la mayor parte de esta suma en acciones, destinando 700.000 dólares a esta compra, y guardando los otros 100.000 dólares en una cuenta de ahorro de alto rendimiento.

Los primeros 700.000 dólares, eso sí, los invirtió todos en acciones de una única empresa: Intel.

El razonamiento detrás de esta inversión parecía sólido, en teoría: Intel, una de las mayores compañías de semiconductores del mundo, ha estado realizando importantes inversiones con el objetivo de fabricar chips avanzados en suelo estadounidense, una industria clave que ha atraído el apoyo del gobierno de EE.UU. en medio de crecientes tensiones geopolíticas con China.

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Más de 1.200 millones de dólares en pérdidas por un meme: este gurú financiero tiene un poder similar a Elon Musk en X (Twitter)

Además, Intel ha demostrado un compromiso significativo con la I+D, invirtiendo miles de millones de dólares en innovaciones que podrían posicionarla como un líder en tecnologías como la IA. De hecho, se espera que supere sus pronósticos de envíos de PCs con IA para finales de 2024. Y está previsto que su Intel Gaudi 3AI ofrezca un rendimiento superior al del hardware de NVIDIA.

Cuando te das cuenta de que la has pifiado

Sin embargo, la realidad del mercado bursátil es que, por muy prometedor que sea un análisis, siempre hay un elemento de incertidumbre. En este caso, también lo hubo de mala pata: nuestro protagonista invirtió toda esa cantidad sólo unas horas antes de un hundimiento repentino en Bolsa de la compañía, cuando acababa de anunciar el despido de miles de empleados.

De modo que se encontró con que el valor de las acciones de Intel había caído drásticamente, reduciendo en un tercio el valor de su inversión. De repente, sus 700.000 dólares se habían convertido en aproximadamente 466.000 dólares. El joven inversor describió los dos días transcurridos como "los más aterradores de su vida", enfrentándose al pánico por las consecuencias de su decisión:

"Mis padres no saben que he perdido un tercio de la herencia. Cada vez que hablo con ellos me preguntan qué ocurre, porque pueden ver lo estresado que estoy, y no sé qué decir. La única opción que tengo es aguantar la inversión durante 10 años, es lo que voy a hacer".

Toma nota

El caso de Sad_Nefariousness10 es una toda una lección sobre los riesgos inherentes al mundo de la inversión, aunque su análisis sobre Intel era detallado y estaba bien fundamentado, olvidaba que ya en ese momento Intel estaba en el centro de una polémica por un fallo en sus CPU Core que causa inestabilidad en muchos videojuegos y al que la compañía sigue sin dar una solución adecuada.

Por no mencionar que su decisión de invertir casi toda su herencia en las acciones de una sola empresa exponía dicha inversión a grandes peligros que hubiera evitado recurriendo a la diversificación.

Vía | Reddit (I y II)

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La cuenta de Roaring Kitty en X (antes Twitter), ha vuelto a las andadas tras más de tres años inactiva. Y lo ha hecho con un meme donde aparece un chico que se incorpora en la silla mientras juega a la consola, un indicativo de que las cosas empiezan a ponerse serias. Tras publicar este meme, las acciones de GameStop comenzaron a dispararse, subiendo más de un 60% su valor. Para saber qué relación tiene GameStop con esta cuenta de X, hay que remontarse a 2021.

Efectivamente, detrás de Roaring Kitty está Keith Gill, un analista financiero que saltó a la fama hace más de tres años tras animar a multitud de personas a invertir en GameStop. El fenómeno conocido como ‘rally de Reddit’ hizo que las acciones de GameStop se dispararan por las nubes en un contexto en el que la COVID atizaba a todo el mundo y muchas personas se pasaban el día encerradas en casa.

Las acciones meme están de vuelta

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Más de tres años después, Gill publica un meme y se vuelve a desatar la locura en las acciones de GameStop, aunque desde luego no como ocurrió en 2021. Durante ese año, Gill fundamentó a partir de unos análisis de por qué GameStop era una acción mucho más potencial de la que los mercados le atribuían. Tras ello, los fondos bajistas posicionaron en corto, o lo que es lo mismo, invirtieron su dinero a que el valor de las acciones de GameStop bajaría.

El análisis de Gill encendió la primera chispa del incendio, animando a muchos inversores independientes y con ahorros a invertir en GameStop, haciendo que el valor de las acciones subiese de forma colosal. Así fue como se popularizaron las llamadas ‘acciones meme’, una circunstancia que hace temblar a los fondos bajistas.

Esta semana se repitió la misma historia. Y es que solamente el lunes, GameStop ganó 3.900 millones de dólares en capitalización. Este meme y la reacción en cadena que supuso aquel incidente de 2021, ha hecho que GameStop esté posicionada actualmente como una de las 500 empresas más cotizadas de Estados Unidos. Y es que en tan solo unos días ha logrado quintuplicar el valor de sus acciones.

Lo mismo ha ocurrido con AMC Entertainment, que en tan solo una jornada de bolsa añadía 670 millones de dólares a su capitalización. En jornada y media aumentó su capitalización en más de 2.000 millones de dólares, dos ejemplos que confirman el regreso de las acciones meme.

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Que un meme en Twitter influya de tal forma en el estado de la bolsa solamente está al alcance de otra persona: Elon Musk. Lo hizo con las acciones de Tesla o con las ya conocidas Dogecoin. De esta forma, el mercado es testigo de que Keith Gill ya es una persona con una gran influencia en la bolsa, y lo ha demostrado con tan solo subir un meme a esta red social.

Este movimiento ha hecho que las pérdidas totales superen los 1.200 millones de dólares en los fondos bajistas. Si bien durante los primeros cuatro meses del año parecía que la posición en corto iba a favorecer a estos fondos sobre GameStop, Gill le ha dado la vuelta a la tortilla a esta situación. Lo mismo ha ocurrido con AMC, con pérdidas que superan los 120 millones de dólares.

Invertir en que el valor de una acción va a disminuir es el pan de cada día para estos fondos bajistas. Al comprar posiciones en corto, se venden en el mercado a la espera de que las acciones bajen. De esta manera, una vez que el valor de las acciones caiga, se compran a un precio más bajo y se devuelven al prestamista.

La ganancia se obtiene en la diferencia entre el precio al que se vendieron las acciones inicialmente y el precio de compra posterior. Esta estrategia es peligrosa, ya que las acciones tienen un mínimo valor (0) pero no un valor máximo, por lo que si las acciones acaban subiendo, los fondos bajistas comienzan a perder dinero.

Imagen de portada | Markus Winkler

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